Jak wypełnić wniosek o płatność. Żądanie zapłaty Formularz zlecenia płatności

Wezwanie do zapłaty powstaje, gdy jedna firma ma zobowiązania finansowe wobec drugiej.

Dokument ten sporządzany jest w celu spłaty zadłużenia za pośrednictwem banku i stanowi ultimatum skierowane przez wierzyciela do dłużnika w sprawie wypłaty środków.

Formularz wniosku o płatność ma postać dokumentu papierowego lub elektronicznego 0401061, który przeznaczony jest do dokonywania rozliczeń z innymi podmiotami.

Formularz dokumentu jest ściśle ujednolicony i należy go stosować. Zwykle tworzone są 2 kopie: jeden przekazywany jest bankowi, drugi posiadaczowi rachunku.

Istotą formularza jest oferta przekazania środków na spłatę zobowiązań. Jest to jedna z funkcji usług zarządzania gotówką banku.

Żądanie zapłaty różnią się w zależności od cech i funkcji:

• z akceptacją, w przypadku oczekiwania na zgodę dłużnika na spłatę długu, dokument zostaje oznaczony jako „z akceptacją”;
• bez akceptacji, operacja odbywa się automatycznie, bez informowania właściciela konta.

Aby spełnić wymóg bez akceptacji, konieczne jest posiadanie odpowiednich warunków w umowie podpisanej pomiędzy instytucją kredytową a klientem.

Po dopełnieniu wszystkich formalności dostawcy towaru mają prawo umieścić napis bez akceptacji, środki zostaną automatycznie pobrane.

Wypełnienie wniosku o płatność bez akceptacji w praktyce zajmuje dużo czasu i zdarza się niezwykle rzadko.

Automatyczny transfer środków możliwy jest w następujących przypadkach:

Często wymóg ten wykorzystywany jest przez sąd jako mechanizm wykonawczy.

Z tego typu dokumentu korzystają komornicy, czyli strona wygrywająca w procesie.

Po otrzymaniu decyzji sądu możesz od razu wypełnić wniosek o płatność w banku.

Czym różni się od zlecenia – podobieństwa i różnice

Specjaliści od księgowości czasami mylą te dwa pojęcia, różnią się one jednak zarówno formą, jak i funkcją.

W przeciwieństwie do zamówienia, środki na żądanie zapłaty (bez akceptacji) rachunek dłużnika zostaje obciążony bez jego zgody, właściciel jest jedynie powiadamiany o zakończonej transakcji.

Na podstawie nakazu zapłaty właściciel firmy jednostka samodzielnie zarządza przepływami pieniężnymi poprzez wysłanie odpowiedniej instrukcji do instytucji kredytowej.

Jeżeli wskazano potrzebę uzyskania zgody dłużnika, we wniosku wskazuje się termin jej otrzymania. Jeżeli zgoda nie zostanie uzyskana w terminie, dokument zostanie zwrócony bez wykonania.

Jak jest wypełniony?

Na początku wypełniania wpisuje się lewy górny róg formularza nazwa dokumentu, następnie zapisuje się jego numer i datę sporządzenia.

Następnie są naprawiane warunki transakcji: za zgodą dłużnika lub bez niej. Jeżeli w rubryce „warunki płatności” wpisana jest akceptacja, wówczas obok niej wskazany jest termin akceptacji.

Po pierwszym wierszu wymagań wypełnij następujące informacje:

• drugi- wielkość płatności;
• trzeci- NIP, nazwa, forma prawna przedsiębiorstwa, w drugiej kolumnie znajdują się informacje o kwocie odpisu (w wartości cyfrowej) oraz rachunku bieżącym płatnika;

Następnie podawane są informacje o instytucji kredytowej płatnika, a także odbiorcy: imię i nazwisko, BIC, numer rachunku korespondencyjnego.

Poniżej NIP jest zarejestrowany, nazwę i rachunek bieżący odbiorcy, rodzaj transakcji oraz kolejność płatności.

Kolumna Cel płatności opisuje szczegółowo powód rozliczeń za pomocą polecenia zapłaty.

Następnie odnotowuje się datę wysłania i otrzymania dokumentu oraz, w razie potrzeby, uwagi i oznaczenia.

W wersji papierowej podpisy są złożone zgodnie z kartą bankową i pieczątką.

Dokument elektroniczny podpisywany jest elektronicznym podpisem cyfrowym.

Pobierz formularz i przykładowe wypełnienie w programie Word

Tak wygląda próbka:

Kiedy muszę zapłacić?

W wymaganiach obie strony przy zawieraniu wzajemnego porozumienia wskazują okres akceptacji, ale ten okres nie może być krótszy niż 5 dni roboczych. Data otrzymania formularza przez instytucję kredytową nie jest brana pod uwagę. Data jest zapisywana na wszystkich egzemplarzach formularza.

Jeżeli wezwanie do zapłaty „z akceptacją” nie określa terminu, termin ten automatycznie wynosi 5 dni.

Ważne punkty

Do obowiązków banku należy przyjmowanie wezwań do zapłaty niezależnie od obecności środków finansowych na rachunku dłużnika.

Jeżeli środków wystarczy na wypełnienie zobowiązań, są one odpisywane w pełnej kwocie określonej we wniosku.

W przypadku braku środków żądanie (polecenie windykacji) pozostaje w aktach banku i po napływie środków zadłużenie zostaje spłacone.

Płatnik przed upływem terminu wyznaczonego do akceptacji składa instytucji finansowej stosowne oświadczenie dokument wskazujący Twoją zgodę lub całkowitą (częściową) odmowę, w tym w przypadku niezgodności w zastosowanej formie płatności za zawartą umowę, z obowiązkowym przypisem do klauzuli i szczegółów umowy, ze wskazaniem przyczyn odmowy.

W przypadku częściowej odmowy przyjęcia najpóźniej w dniu roboczym następującym po dniu otrzymania wniosku, wypłacana jest kwota uzgodniona przez płatnika.

Ugoda to umowa zawarta pomiędzy kupującym a dostawcą, która polega na zapłacie za dostarczony towar lub wykonaną pracę. Sporządza się ją w formie pisemnej i zawiera w porozumieniu z pracownikiem banku. Umowy ugodowe to następujące dokumenty: nakazy zapłaty i roszczenia, czeki bankowe, akredytywy.

• Nakaz zapłaty- jedna z form płatności bezgotówkowych, będąca dyspozycją złożoną przez właściciela rachunku do banku, w którym przechowywane są jego pieniądze, w celu przekazania środków innej osobie.
• Wniosek o płatność bankową- objawia się następująco: dostawca żąda od swojego nabywcy zapłaty kosztów zakupionego produktu lub wykonanej usługi. W takim przypadku fakturę wystawia dostawca, a kupujący musi ją zapłacić.

Główna różnica polecenie płatnicze z wezwania do zapłaty polega na tym, że w pierwszym przypadku płatność następuje na osobiste polecenie właściciela rachunku, a w drugim płatność następuje na podstawie decyzji odbiorcy.

Rozliczenia poprzez wezwanie do zapłaty-polecenie zapłaty

Kalkulacje te dokonywane są dla zakupionych produktów lub usług świadczonych przez odbiorcę środków.

Zalety tej metody obliczeń:

• Redukcja kosztów, ze względu na łatwiejsze i rzadsze wypełnianie różnych dokumentów.
• Odpowiedzialność za dokonywanie rozliczeń z dostawcą i odbiorcą znacznie wzrasta.

Wady tej metody:

• Nie ma 100% gwarancji zapłaty ze strony płatnika.
• Dług może powstać po obu stronach.

Obecnie, ze względu na rozwój kredytów komercyjnych i wprowadzenie przedpłat, nie jest już poszukiwany dotychczasowy sposób zawierania umów rozliczeniowych. Ten typ rozliczeń zachował się jedynie w nakazach inkasowych.

Płatności w ramach zobowiązania płatniczego mogą nastąpić za zgodą płatnika lub bez niego.

Akceptacja oznacza zgodę na zawarcie transakcji ze strony osoby, do której przesłano dokumenty, w celu dokonania zapłaty za zakupiony produkt lub wykonaną dla niej usługę.

Bez zgody na płatności, płatności tą metodą można dokonać wyłącznie w następujących przypadkach:

• Jeżeli sprawa jest przewidziana przez prawo i odbiorca posiada orzeczenie sądowe.
• Jeżeli punkty te są określone w zawartym zobowiązaniu.

Żądanie zapłaty z akceptacją:

• Aby ją zawrzeć, należy wskazać w sporządzanym dokumencie w polu „Warunki płatności” - za zgodą.
• Wszystkie wnioski o płatność zawierane z bankiem umieszczane są w specjalnej szafce na dokumenty do czasu upływu okresu wyrażonej zgody.
• Płatnik może przedstawić pracownikowi banku decyzję o wyrażeniu zgody albo o całkowitej lub częściowej odmowie, zgodnie z podstawami określonymi w umowie głównej.
• Całkowita odmowa - w tym przypadku żądanie zapłaty zostaje całkowicie spisane z rachunku dokumentów rozliczeniowych, które oczekują na decyzję płatników. Dokumenty zwracane są wierzycielowi bez zapłaty.
• Częściowa odmowa – w tej sytuacji z rachunku dokumentu płatniczego zostaje odpisana cała kwota środków i wpisana nowa kwota, która została zaakceptowana i uzgodniona przez płatnika. Dokument ten potwierdzany jest podpisem pracownika banku odpowiedzialnego za wypełnienie tych dokumentów.
• Jeden egzemplarz umowy wysyłany jest do płatnika w ciągu jednego dnia roboczego od chwili złożenia wezwania do zapłaty.

Jaki jest okres akceptacji?

• Zgodnie z prawem czas na wyrażenie zgody musi wynosić co najmniej pięć dni roboczych. Maksymalny okres nie jest jednak określony, dlatego odbiorca może go ustalić samodzielnie w umowie głównej.
• Jeżeli w umowie nie określono terminu podjęcia decyzji, wówczas zostanie ona ustalona według standardu – czyli na pięć dni roboczych.
• W każdym dokumencie pracownik banku ma obowiązek wskazać ostateczny termin podjęcia decyzji. W takim przypadku do kalkulacji nie jest wliczany dzień zawarcia umowy. Liczone są także tylko dni robocze. Czas zaczyna się liczyć od dnia otrzymania wezwania do zapłaty przez płatnika.
• Jeżeli w przyjętym terminie organizacja bankowa nie otrzyma zgody lub odmowy, wówczas żądanie zapłaty zostaje zakończone i zwrócone wierzycielowi. W przyszłości obie strony będą mogły rozwiązać wszystkie swoje problemy, odwołując się do przyjętych przepisów.

Żądanie zapłaty - przykład wypełnienia formularza

Zawierając transakcję płatniczą należy określić następujące parametry:

• Warunek płatności - tutaj możesz określić za zgodą płatnika lub bez.
• Czas na wyrażenie zgody – pole to można pozostawić puste lub określić wymagany czas, nie powinien on jednak być krótszy niż pięć dni.
• Dzień, w którym dokument został przedstawiony obu stronom – wskazana jest dokładna data otrzymania. Jeżeli dokumenty nie zostały przekazane na miejsce przeznaczenia w zaakceptowanym terminie, wówczas wracają do banku.
• Informacje o produkcie lub wykonanej pracy - należy dostarczyć dokumenty potwierdzające dostarczenie produktu kupującemu.
• Konieczne jest podanie wszelkich informacji dotyczących dostawy towaru w odpowiednim polu.

Przykład wypełnienia:

Próbka wypełnienie polecenia zapłaty

W jakich przypadkach wszystkie wymagania zostaną pomyślnie spełnione?

• Podstawowym warunkiem realizacji żądania zapłaty jest wyrażenie przez płatnika zgody na jego realizację.
• Płatnik decyduje także o tym, czy wywiązać się ze swoich zobowiązań w całości czy w części. Wszystkie informacje o podjętej decyzji wypełnia zaakceptowany dokument przez pracownika organizacji bankowej odpowiedzialnej za zawarcie transakcji.
• Rozliczenie płatności zostanie odrzucone, jeżeli płatnik przekaże w akceptacie informacje inne niż te, które podał w nim odbiorca.
• Musisz wypełnić wszystkie wymagania. Niedopuszczalne jest poprawianie tekstu, a także stosowanie różnych środków zacierania błędów. W przypadku naruszenia tych zasad usługa zostanie odrzucona, a wszystkie dokumenty zostaną zwrócone właścicielowi.

Obejrzyj samouczek wideo 1C 8 3 na temat składania wniosku o płatność:

Przydatne artykuły

Przydatne artykuły:

Uwaga! Ze względu na ostatnie zmiany w przepisach, informacje prawne zawarte w tym artykule mogą być nieaktualne! Nasz prawnik może Ci bezpłatnie doradzić - napisz swoje pytanie w poniższym formularzu:

Płatności za towary i usługi można dokonać na różne sposoby. W nadchodzącym roku nastąpiły dość zauważalne zmiany w przepisach, które doprowadziły do ​​rewizji takiego dokumentu jak wezwanie do zapłaty. Dlatego przed przystąpieniem do rejestracji należy zapoznać się z próbą wypełnienia wniosku o płatność w 2019 roku.

Podstawowe informacje

Przy płaceniu za dostarczone towary i usługi stosuje się wezwanie do zapłaty. Jest to dokument sporządzany przez dostawców/sprzedawców w celu zlecenia bankowi pobrania uzgodnionej kwoty z rachunku kupującego.

Jak to wypełnić

Wypełnienie tego dokumentu można wykonać na różne sposoby. Zależy więc od tego, czy środki zostaną umorzone za zgodą płatnika, czy bez. Pod uwagę brany jest także rodzaj płatności. Mogłoby być:

• płatność ubezpieczenia;
• podatek;
• inne opłaty (na przykład kary).

Każde wezwanie do zapłaty musi być wystawione pod konkretnym numerem. W kolejnej kolumnie podano dokładnie, kiedy dokument ten został sporządzony. Jeśli chodzi o rodzaj płatności, przedstawiony przykład wyraźnie pokazuje, że ta kolumna nie jest wypełniana natychmiast, ale dopiero po instrukcjach Banku Rosji.

Ponadto wymóg określa warunki, a także termin dokonania płatności. Kwotę do zapłaty wpisuje się najpierw słownie, a następnie cyfrowo w osobnym polu.

Podawane są również niezbędne dane o każdym uczestniku opisanej procedury: banki (płatnik i odbiorca), BIC, numer rachunku itp. Należy pamiętać, że wszystkie nazwy organizacji są napisane w całości.

W opisywanym formularzu znajduje się także tabela, która służy jako potwierdzenie dokonania całości lub części płatności. Po otrzymaniu środków przez odbiorcę dokument trafia do indeksu karty. Rejestruje się datę umieszczenia w szafie akt.

Relacje biznesowe nie są możliwe bez przepływu dokumentów. Relacje między przedsiębiorcami wymagają dokumentów potwierdzających i rejestracji. W ten sposób transakcje, umowy, porozumienia zyskują szlachetny, uporządkowany wygląd. Proces pracy przebiega zgodnie z wyznaczonymi normami, punktami i wymaganiami.

Negatywną stroną medalu dokumentowania relacji biznesowych jest nadmierna biurokracja. Zjawisko to bardzo negatywnie wpływa na procesy pracy. Bez względu na to, jak uciążliwa może wydawać się konieczność przechowywania dokumentów, nie wynaleziono jeszcze innego sposobu na zapewnienie normalnych, uporządkowanych relacji w biznesie i sprawach.

Papierkowa robota, osławiona biurokracja, na którą tak często narzeka współczesne społeczeństwo demokratyczne, jest obowiązkowa. Istnieje lista dokumentów, których brak świadczy o naruszeniu obowiązującego ustawodawstwa federalnego. Należą do nich formularze, formularze, akty, wnioski o płatność, rachunki itp.

Wezwanie do zapłaty w formularzu 0401061 to dokument niezbędny dla dobrej kondycji finansowej każdego przedsiębiorstwa, ułatwiający relacje biznesowe i finansowe.

Co to jest żądanie zapłaty? Dokument z klasy rozliczeniowej. Odzwierciedla roszczenia wierzycieli (odbiorcy środków) wynikające z umowy pożyczki udzielonej pożyczkobiorcy (płatnikowi zobowiązań finansowych) na określoną kwotę środków poprzez zaangażowanie organizacji bankowej lub firmy finansowej.

Głównym zakresem stosowania wezwania do zapłaty jest zapłata za towar/usługę/wykonaną pracę oraz inne świadczenia określone w umowie. Korzystanie z polecenia zapłaty zwiększa komfort dokonywania płatności bez akceptacji lub z akceptacją. Bez akceptacji płatnik dokonuje płatności za pomocą wezwań do zapłaty w następujących przypadkach:

• w przypadkach określonych w obowiązującej procedurze prawa federalnego Rosji;
• w przypadkach przewidzianych z góry przez pożyczkobiorcę i pożyczkodawcę obsługującego pożyczkobiorcę, odpisać środki z bieżącego rachunku finansowego płatnika, w tym bez jego zaświadczenia o tym prawie.

Wniosek o płatność sporządza się na zatwierdzonym formularzu 0401061. Dokument zawiera dane określone w klauzuli 2.10 Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej 03.10.2002 N 2-P, a także następujące informacje:

• warunki, na jakich należy dokonać płatności;
• terminy odbioru;
• terminy wystawienia/wysłania/dostarczenia dokumentów kredytobiorcy określone w umowie, na warunkach gdyby wymienione dokumenty zostały przez niego przekazane/przekazane/wysłane do banku;
• wszelkiego rodzaju prace/towary/usługi, datę zawarcia umowy, numer umowy, liczbę wszystkich dokumentów potwierdzających wykonanie pracy, świadczenie usług, dostawę towarów, sposób dostawy produktów i inne dane są określone. Informacje znajdują się w sekcji „Cel płatności”.

Wezwanie do zapłaty uzupełnia listę ważnych obowiązkowych dokumentów. Eksperci twierdzą, że w biznesowym obrocie dokumentów papiery nie są już najważniejsze.

W związku z tym konieczne jest wypełnienie dokumentu z najwyższą starannością. Ważne jest, aby poprawnie wykorzystać wezwanie do zapłaty. W przeciwnym razie obieg dokumentów w przedsiębiorstwie będzie płynął w zaburzonej formie, co doprowadzi do chaosu i zaszkodzi biznesowi oraz działalności firmy/organizacji.

Nowości na ten temat

Nowość od 25.02.2019:Zgodnie z ustawą federalną nr 12-FZ z dnia 21.02.2019 r., która zmieniła ustawę o postępowaniu egzekucyjnym z dnia 02.10.2007 r. nr 229-FZ, od 1 czerwca 2020 r. pracodawcy będą zobowiązani do podawania kodów w dokumentach płatniczych przy wypłacie wynagrodzeń oraz inne płatności na rzecz pracowników, rodzaje dochodów (nowe dane dotyczące płatności na rzecz pracowników pojawią się w poleceniu wypłaty).

Nowość od 05.10.2017:W instrukcjach Banku Rosjiz dnia 5 lipca 2017 r. N 4449-U, dodano ust 4.1 zarządzenia 383-P. Również w „Załączniku 1” w szczegółach linia 101 - 110:Kolumna 1 prezentowana jest w nowym wydaniu ("101 - 109"); w kolumnie 3 akapit drugi zostaje uznany za nieważny; itp. Fragment: „1.3. Uzupełniony dodatkiem 13 zmienionym dodatkiem do niniejszej dyrektywy.”.

Nowość od 24.02.2017: Federalna Służba Podatkowa Rosji w piśmie nr ZN-3-1/978@ z dnia 15.02.2017 wyjaśniła procedurę wypełnienia pola 101 polecenia zapłaty za przelew składek ubezpieczeniowych od 01.01.2017 .

Federalna Służba Podatkowa Rosji pismem z dnia 02.03.2017 nr ZN-4-1/1931@ w sprawienakazy zapłaty z tytułu przelewu składek ubezpieczeniowychwyjaśnił procedurę wskazywania kodów w polu „101”.

Nowość od 17.02.2016: Obowiązuje od 28.03.2016 Dyrektywa Banku Rosji z dnia 6 listopada 2015 r. nr 3844-U w sprawie wprowadzenia zmian do Rozporządzenia Banku Rosji z dnia 19 czerwca 2012 r. nr 383-P. Zgodnie z tymi zmianami w nakazach zapłaty podatków i opłat, składek ubezpieczeniowych, ceł i innych płatności na rzecz systemu budżetowego Federacji Rosyjskiej nie jest konieczne wypełnianie szczegółu 110 - rodzaj płatności.

Wyciąg z Regulaminu Banku Rosji z dnia 19 czerwca 2012 r. Nr 383-P „W sprawie zasad przeprowadzania przelewów” woda gotówki”

(zmienione dyrektywami Banku Rosji nr 3025-U z dnia 15 lipca 2013 r., nr 3248-U z dnia 29 kwietnia 2014 r., nr 3641-U z dnia 19 maja 2015 r., z dnia 6 listopada 2015 r. N 3844-U).

Rozdział 5. Rozliczenia zleceniami płatniczymi

5.1. Dokonując płatności w drodze zleceń płatniczych, bank płatnika zobowiązuje się do przekazania środków pieniężnych za pośrednictwem rachunku bankowego płatnika lub bez otwierania rachunku bankowego płatnika – osoby fizycznej do odbiorcy środków określonych w dyspozycji płatnika.
5.2. Zlecenie płatnicze może zostać wykorzystane do przekazania środków z rachunku depozytowego, z uwzględnieniem wymogów określonych przez prawo federalne.
5.3. Szczegóły, formularz (w przypadku zlecenia płatniczego w formie papierowej), numery szczegółów zlecenia płatniczego określają załączniki nr 1 - 3 do niniejszego Regulaminu.
5.4. Zlecenie płatnicze jest sporządzane, przyjmowane do realizacji i wykonywane w formie elektronicznej, w formie papierowej.
5.5. Zlecenie płatnicze jest ważne do złożenia w banku w ciągu 10 dni kalendarzowych od następnego dnia po jego sporządzeniu. (zmieniona dyrektywą Banku Rosji nr 3248-U z dnia 29 kwietnia 2014 r.)
5.6. Jeżeli płatnikiem jest bank, przelew środków na rachunek bankowy klienta – odbiorcy środków może zostać zrealizowany przez bank na podstawie sporządzonego przez niego polecenia bankowego.
5.7. Zlecenie przelewu środków bez otwierania rachunku bankowego zleceniodawcy – osoba fizyczna na papierze musi wskazać dane płatnika, odbiorcy środków, banku, kwotę przelewu, cel płatności, a także może wskazać inne informacje ustalone przez zleceniodawcę instytucja kredytowa lub odbiorca środków zgodnie z ustaleniami z bankiem. Dyspozycja przekazania środków bez otwierania rachunku bankowego dla płatnika – osoby fizycznej – może zostać sporządzona w formie wniosku.
Formę dyspozycji przelewu środków bez otwierania rachunku bankowego zleceniodawcy – indywidualną w formie papierowej ustala instytucja kredytowa lub odbiorcy środków w porozumieniu z bankiem.
Na podstawie dyspozycji przelewu środków bez otwierania rachunku bankowego dla zleceniodawcy – osoby fizycznej, instytucja kredytowa sporządza zlecenie płatnicze.
5.8. Zlecenie przelewu środków bez otwierania rachunku bankowego zleceniodawcy – osoby fizycznej, przekazywane przy użyciu elektronicznego środka płatniczego, musi zawierać informacje umożliwiające identyfikację zleceniodawcy, odbiorcy środków, kwotę przelewu oraz cel przelewu Płatność.
5.9. Na podstawie dyspozycji płatników – osób fizycznych, instytucja kredytowa może sporządzić zlecenie płatnicze na całą kwotę i przesłać je do banku odbiorcy środków, do odbiorcy środków uzgodnionego z bankiem odbiorcy środków, do odbiorca środków metodą rejestrową lub zleceniami płatników – osób fizycznych.
5.10. Przy dokonywaniu płatności w drodze zleceń płatniczych można zastosować instrukcje określone w ust. 1.11 niniejszego Regulaminu.